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風險管理體系
1組織架構體系

公司構建以董事會風險管理專業委員會為最高風險決策機構,以專業審批人業務審批會議為項目審批機構,以前臺業務部門、中臺風險管理部門、后臺法律、審計、財務、綜合部門三道風險防線相互協調、相互配合的風險管理全流程框架體系。三道風險防線體現于各部門具體工作控制流程上,最終實現全員、全流程和全面的風險管理,使得公司重大風險決策、風險資產配置以及日常風險管理具有健全的組織保證。


2風險政策體系

公司構建由基于風險偏好的年度總體風險政策,基于行業、地區、客戶、風險緩釋措施、產品等維度的信用增進業務組合風險政策,基于利率、匯率、股價、交易對手等組合維度的投資業務組合風險政策,以及信用風險和市場風險的對沖與轉移政策所組成的風險政策體系。通過定性引導與定量限額的政策綜合運用與執行,使組合層面的準備金計提與資本占用維持在合理水平,防止總體及結構性風險壓力的過度承擔,進而達到信用增進業務組合配置的優化。通過限額、止損、套期保值等手段的綜合運用,使公司投資業務各組合風險敞口控制在安全范圍內,實現投資資產的優化配置。


3風險制度體系

公司結合中國金融市場發展規律和現狀,借鑒巴塞爾新資本協議風險管理的理念和方法,構建以《風險管理指引》為綱領,以基礎類信用增進、投資交易、創新型信用增進業務等各項業務管理辦法為支撐,各類具體業務品種操作規程為基礎,涉及風險識別、計量、定價、風險緩釋、資本管理以及后續管理等各個環節全方位、多層次的風險管理制度體系,促進各類業務規范、穩健開展。


4流程控制體系

公司對信用增進業務的項目受理和立項、項目盡職調查、項目合規性審查和風險評價、項目審批、風險緩釋措施落實、合同簽訂、項目發行和收費以及資產運營管理等關鍵環節的風險管理要求和各部門的職能進行明確規定,實現對信用增進業務的全流程管理。投資業務方面,公司對各投資品種的業務發起、交易操作、合規監控、交割清算、檔案管理等環節的風險管理要求進行明確,建立起風險限額、交易授權與交易監測相結合的管理模式,監控公司的整體風險水平。


5風險預警與處置體系

公司針對風險預警與處置,尤其是增信業務的重大信用風險事件應急處理,構建以信息集成體系、現場調查體系、風險預警體系、風險處置與危機處理體系等四大體系為核心,以風險因子識別、判斷、管理、處置為主線的資產運營管理體系。


6風險文化

公司倡導并培育“全員、全業務、全流程”的風險管理文化,強化風險觀念和風險意識。同時,強調將風險文化建立在制度和規則基礎上,將風險管理融入日常管理制度與操作流程中,使風險管理工作能夠覆蓋所有的部門和崗位,實現全體人員的參與。

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